Экономический Кризис в России - что нас ждет

Еще летом 2008 года многие говорили что кризис это где-то там в Америке и Европе, а Россию ждет счастливое будущее. В этом нас убеждали и власти и средства массовой информации. Хотя некоторые предсказывали этот кризис еще в 2003 году. Даже весной о тех кто  предупреждал о финансовом кризисе, хотя и его начали прогнозировали в 2009-2010 (смотри здесь) отмахивались. Однако теперь почти всем ясно, что кризис нарастает и затронет так или иначе всех. К сожалению начинают сбываться самые пессимистические прогнозы и никакие действия властей не способствуют улучшению ситуации.

Экономический кризис в России был неизбежен и будет затяжным и тяжелым

Причины возникновения кризиса в России

Посмотрим, что же стало причиной экономического роста в России с 1999 по 2008 год. Экономика росла в среднем 7% в год, росли и реальные доходы населения. Правительство накопило огромные резервы в 600 миллиардов долларов. Внешние долги сделанные при Горбачеве и Ельцине были погашены. После развала и хаоса 90-х это казалось чудом. Большинство в России считают что экономический рост России это исключительно заслуга Владимира Путина  и были готовы молиться на него. Посмотрим как же развивались события.

Как ни странно предпосылки к экономическому росту 1999-2008 гг. положил кризис 1998 года. Если вспомнить ситуацию к 1998 году то состояние экономики и бюджета России было плачевным. Единственное что удалось сделать власти это снизить инфляцию укрепить рубль. Однако этого добились путем резкого ограничения денежной массы, внешних долгов и строительством финансовой пирамиды ГКО. Неплохо себя чувствовали только олигархи, получившие за бесценок самые выгодные производства, компания импортеры, накручивающие цены на импортные товары и некоторый бизнес по обслуживанию появившегося некоторого класса богатых людей. Стала жить неплохо Москва. В остальных секторах и регионах зарплату не платили годами, производства закрывались, кругом был бартер. Пресса обсуждала предоставит ли международный валютный фонд очередной транш или нет. Производить что-либо в России кроме экспортных товаров типа нефти и металлов было невыгодно и основную массу товаров в магазинах, даже таких как водка, занимал импорт. Точку в этой ситуации поставил кризис августа 1998 г.

После дефолта и падения курса рубля резко возросли цены на импортные товары. В этих условиях стало выгодно производить товары в России. Кроме того с конца 90-х начался рост цен на нефть. Приток нефтедолларов вызвал увеличение денежной массы в стране. Потихоньку разрулилась проблема отсутствия денег. У предприятий появились "живые деньги", стали уменьшаться задержки по зарплате. Вырос платежеспособный спрос населения. Растущий доход от экспортных пошлин стал увеличивать доход бюджета и соответственно расходы. Преимущественный рост доходов бюджете позволил государству рассчитать с внешними долгами и накопить огромные валютные резервы (3-и в мире после Китая и Японии). Инфляция хотя и вызывала некоторое недовольство населения, однако была в разумных пределах (доказано, что инфляция в разумных пределах способствует увеличению спроса и роста экономики).

Путин поприжал олигархов заставив их отстраниться от политики и понести некоторые издержки в пользу государства и социальных расходов. Выросла собираемость налогов. Доходы федерального и местных бюджетов росли. Кроме того везде в  мире экономика росла и Россия как часть мировой экономической системы. Некоторое уменьшение политических свобод оправдывалось гражданами преимуществами роста их благосостояния. Пик роста пришелся на середину 2000-х годов.

Проблема в том, что экономические успехи этих десяти лет наши власти и Владимир Путин отнесли за счет свою гениальность в управлении экономикой. На словах постоянно говорилось  о задаче снизить зависимость экономики от экспорта сырья, что было целью не только российское, но и советское руководство. Москва никогда не хотела превращаться в сырьевой придаток Запада. Но в действительности все получилось наоборот. Зависимость от экспорта сырья на протяжении последних 30-40 лет только росла. Правительство упустило возможность диверсифицировать экономику.

Мировой финансовый кризис добрался до России в начале осени 2008 года, когда был зафиксирован массовый отток капитала из страны, обвал фондового рынка, резкое снижение прибылей большинства банков. Кроме того, понесли убытки и экспортные компании, так как цены на нефть и сырье на мировых рынках значительно упали.

Ситуация не была бы столь трагичной, если бы в годы бума российские корпорации прилагали усилия для увеличения доходов. Но в этот период даже нефтяная и газовая промышленность не смогли полностью использовать свой потенциал. Несмотря на резко возросшие цены на сырье, России в конечном итоге не удалось повысить уровень добычи. Производственные мощности сплошь и рядом устарели, крупные месторождения истощились,  Целью большинства так называемых "инвесторов" являлось выкачать с заводов как можно больше прибыли не заботясь о будущем. Фактически страна все еще использовала капитальные вложения сделанные еще в экономике СССР. Существенные изменения в перевооружении произошли лишь в некоторых отраслях - например пищевой промышленности. Кроме того несмотря на реальный рост доходов населения по оценкам Forbes совокупные состояния 100 богатейших граждан России были эквивалентом трети ее экономики. Таким образом избыточная масса инвестиционного капитала требует ее ликвидации, что и уже отчасти произошло в результате снижения стоимости активов. Кризис неизменно уничтожит это лишний капитал.

Кроме того в Росcии росли два основных спекулятивных пузыря: недвижимости и фондового рынка. Действительно кода цены на квартиры росли на 50-100% в год вкладывать деньги в недвижимость было выгодным делам. Многие квартиры приобретались только с целью перепродажи и цены достигли нереальных размеров, при котором основная масса населения не может приобретать квартиры, а реальное прекращение ипотеки еще больше уменьшило спрос. Цены на квартиры уже упали и вероятно упадут еще дальше. Конечно возможно в связи с инфляцией цены могут и вырасти, но полученный от продажи рубль, будет уже сосвсем не тем рублем, который был весной 2008 г.

Кризис в России развивается

Основная проблема в том, что Россия сталкивается со стечением крайне неблагоприятных обстоятельств. Кризис показал, что Россия является частью мировой экономики.

Кризис все изменил, и олигархи выстроились в очередь за получением помощи лт государства, снова рассчитывая за народные деньги возместить свои убытки. Возникает вопрос, а куда они дели те огромные деньги которые получали до кризиса?. В результате неоправданных займов на развитие бизнеса  Российский бизнес до середины 2009 года должен выплатить 363 миллиарда долларов долгов, из них треть - иностранцам. В этой обстановке конкуренция за денежные ресурсы еще более усиливается, причем компании, имеющие доступ к государственному финансированию поглощают бизнесы, чей доступ к правительственной кормушке ограничен.

Обвал фондового рынка и кризис ликвидности уже стали сказываться на экономической и социальной жизни России. Инвестиционные компании, банки, строители, девелоперы, ритейлеры, автопроизводители и ряд металлургических компаний объявили о программах по снижению издержек и сокращениях персонала. Вместе с торможением кредитования населения, если не массовые увольнения, то снижение доходов потребителей чреваты возникновением потребительского кризиса, то есть сокращением совокупного потребления.

Тенденцию к сокращению спроса на товары длительного пользования и услуги можно будет наблюдать теперь и на российском рынке, согласно сценарию развитых стран.

Основные проблемы российского бизнеса которые могут быть в 2009 году

• Значительное снижение спроса и выручки от продажи снижение прибыли (в реальных ценах)
• Необходимость возвращать или рефинансировать долги.
• Большой размер издержек, как на строительство, так и на ведение хозяйственной деятельности, многие из которых носят непродуктивный характер, а также воровство.

Экономический рост подпитывал самоуверенную политику России в ее противостоянии Западу – в мировой политике, в энергетике и  в Грузии.  Такая агрессивная политика отпугнула многих иностранных инвесторов,  многие из котрых стали выводить свои деньги из России, что наиболее сильно усилило кризис прежде всего на финасовом и фондовом рынке. Власти России последовательно пытается представить Россию более защищенной, чем другие страны, из-за огромных накопленных резервных фондов. К тому же рост рубля по отношению к доллару преподносился все это время как символ возрождения России и упадка США. Более того: некоторые россияне полагают, что этот кризис был специально подстроен, чтобы подорвать величие России – как это было сделано в свое время с СССР.

О реакции российской политической элиты на мировой кризис пишет австрийская Der Standard. Если до сих пор как решающее слово оставалось за "силовиками" – представителями спецслужб, армии и генпрокуратуры – то теперь, по мнению российских наблюдателей, тон все чаще стал задавать министр финансов Алексей Кудрин. "Признаком того, что "реформатор" Кудрин взял верх, стало освобождение его заместителя Сергея Сторчака", – пишет издание.

Как напоминает автор статьи, 54-летнего Сторчака арестовали в ноябре прошлого года по обвинению в присвоении государственных средств на сумму 42 млн долларов. Российская пресса писала тогда, что на самом деле арест Сторчака – это выпад против Кудрина, с которым представители "силовиков" Сечин и Зубков ведут борьбу за более выгодное вложение дохода от экспорта нефти.

От последствий финансового кризиса в США пострадали развивающиеся рынки по всему миру: доступ к кредитам исчез, и инвесторы распродавали акции, чтобы покрыть убытки в других сферах. Но в России котировки акций упали быстрее и значительнее, чем на всех других основных площадках.

Единственным наиболее стабильным инструментом остается государственный бюджет. Хотя становится чсно, что и он подвергнется сокращению в 2009 году. А у местных бюджетов проблемы уже начались. Многие региональные власти уже объявили о сокращении расходов уже в декабре 2008 года.

Не унывайте: будет еще и хуже

Сейчас никто не решается прогнозировать, когда именно нынешний мировой финансовый кризис может быть преодолен. А это значит, что его последствия, в том числе и для России, непредсказуемы.

Российская финансовая интервенция в размере 180 с лишним миллиардов долларов для обеспечения ликвидности банков в пропорциональном отношении даже масштабнее, чем 700-миллиардный американский пакет, поскольку американская экономика в 7 раз крупнее российской. Однако больше денег означает и больше риска.

Самая непосредственная угроза состоит в том, что эти средства, переправляемые преимущественно через крупные банки, не проникнут достаточно глубоко, и менее крупные компании останутся предоставленными самим себе. Во-вторых, те правила, по которым фонды распределяются, весьма неясны, что создает предпосылки для появления фаворитов. Среди олигархов те, у кого хорошие связи, будут выгадывать за счет тех, кто находится в опале.

Нынешнего пакета финансовой помощь явно будет недостаточно. Примерно 50 миллиардов долларов было отложено на рефинансирование иностранных займов. Однако к концу будущего года счет по долгам составит 150 миллиардов. Борьба за наличные и фонды будет, вероятно, продолжаться еще многие месяцы. Нарастание экономической власти государства неизбежно – точно так же, как и на Западе.

Вызывает опасение и планируемое значительное увеличение цен на энергоресурсы монополий электро и теплоэнергию и газ. Рост тарифов может привести ряд предприятий к тому, что производство станет не рентабельным и они закроются. Ожидаемая государственная финансовая помощь ничем не поможет, а лишь оттянет кризис. В России и так затраты на энергию гораздо выше среднемировых и рост энерготарифов может подкосить целые отрасли.

Что грозит обычному человеку - россияне останутся без работы и без денег

Основное, что грозит простому человеку это потеря работы или снижение реальных доходов. Сокращения и увольнения уже начались. Практически остановились работы на строительных площадках. Некоторые, причем даже вполне успешные компании под предлогом кризиса сокращают зарплаты. Причем россияне гораздо менее защищены от произвола корпораций, поскольку реально действующих профсоюзов у нас нет.

Правда в рублях зарплата может и не сокращаться и даже расти, однако из-за уже почти официально объявленной девальвации это уже будут не те рубли, и реальная сумма будет меньше. В лучшем положении окажутся жители крупных городов, где всегда можно найти хотя бы временную работу. Однако для жителей небольших городов и поселков, где имеется например один завод - остановка производства может стать настоящим крахом.

Кроме того многие необдуманно набрали значительных кредитов. Это было нормально, когда доходы постоянно росли. Однако если люди не смогут выплачивать долги возможен результат когда заберут и новый автомобиль,и плазму, а потом и выкинут из квартиры.

Будет ли лучше

Здесь не надо отчаиваться - лучше будет обязательно. Кризис несет с собой и оздоровление. Понятно, что избыточные, накопленные путем спекуляции капиталы тем или иным путем будут самоликвидированы. Многое зависит от действий властей. Если во времена великой депрессии правительства считали, что рынок сам собой все отрегулирует т практически не вмешивались в экономику, то сейчас правительства активно пытаются регулировать экономику. Вопрос в том, что точно никто не знает, что действительно надо делать. Однако россияне отличаются известной стойкостью, поскольку несколько кризисов мы уже пережили. Переживем и этот кризис.